Welke gegevens heb je nodig
Om je werkelijk rendement over een kalenderjaar te bepalen, heb je per beleggingsproduct nodig:
- De waarde aan het begin en einde van het jaar
- Het ontvangen dividend in dat jaar
- Gerealiseerde verkoopwinst of -verlies
- Gemaakte transactie- en servicekosten
Bij DEGIRO staat deze informatie verspreid over transactie- en rekeningoverzichten — niet in één kalenderjaar-overzicht zoals hierboven. Importeer je DEGIRO-exports in PortfolioLens en de Prestatie-, Dividend- en Kostentabs zetten die cijfers voor je naast elkaar.
PortfolioLens berekent geen kant-en-klare box 3-aangifte en is geen belastingadvies. Raadpleeg de Belastingdienst of een fiscaal adviseur voor je concrete situatie.
Veelgestelde vragen
Wat is werkelijk rendement?
Werkelijk rendement is het daadwerkelijke resultaat van je beleggingen in een kalenderjaar: waardeontwikkeling plus ontvangen dividend, minus gemaakte kosten. Dit kan afwijken van het fictieve (forfaitaire) rendement waarmee de Belastingdienst standaard rekent in box 3.
Wat is fictief rendement?
Fictief (forfaitair) rendement is een door de Belastingdienst vastgesteld gemiddeld percentage waarmee je vermogen in box 3 wordt belast, ongeacht je werkelijke resultaat. Was je werkelijke rendement lager, dan kun je dit laten corrigeren via de "Opgaaf werkelijk rendement".
Moet ik mijn werkelijk rendement opgeven?
Dat is alleen nodig als je van mening bent dat je werkelijke rendement lager was dan het fictieve rendement waarmee de Belastingdienst rekende. Raadpleeg de Belastingdienst of een fiscaal adviseur om te bepalen of dit voor jouw situatie geldt.